Der UniOptiRenta 2013 und der UniOptiRenta 2015 verfolgen eine Anlagestrategie, die eine attraktive Nachsteuer-Rendite zum Ziel hat: Das Fondsmanagement investiert sowohl in Euro-Rentenpapiere weltweiter Emittenten als auch in Derivate wie Swaps und Optionen. Dadurch kann eine attraktive Rendite nach Steuern erwirtschaftet werden, da ein Teil des Wertzuwachses aus steuerfreien Veräußerungsgewinnen besteht.
Fester Anlagehorizont federt Kursschwankungen zum Fälligkeitstermin ab
Die durchschnittliche Duration der Portfolios wird im Wesentlichen auf das Laufzeitende der Fonds am 29.11.2013 bzw. 30.11.2015 ausgerichtet. Somit ist das Kapital zu diesem Zeitpunkt weitgehend gegen Zinsänderungsrisiken abgesichert. Der UniOptiRenta 2013 und der UniOptiRenta 2015 eignen sich deshalb insbesondere für sicherheitsorientierte Anleger, die Ihr Geld nachsteuerorientiert über einen festen Zeitraum von sechs bzw. acht Jahren anlegen und gleichzeitig Kursschwankungen zum Ende der Laufzeit vermeiden möchten. Werden Fondsanteile noch vor der Einführung der Abgeltungssteuer am 1. Januar 2009 erworben, können Anleger vom Bestandsschutz profitieren, wonach Veräußerungsgewinne nach einer Haltedauer von einem Jahr weiterhin steuerfrei bleiben.
Vorzeitige Verfügungen jederzeit möglich
Verkäufe innerhalb der Laufzeit sind jederzeit möglich, allerdings wird dann eine Dispositionsgebühr von einem Prozent erhoben, die dem Fondsvermögen gutgeschrieben wird. Dadurch werden Kosten abgedeckt, die durch die vorzeitigen Mittelabflüsse entstehen. Dieser Rücknahmeabschlag entfällt am Laufzeitende.
