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Schritt für Schritt zum Vermögen

Monatliches Sparen mit Investmentfonds zahlt sich aus. Wer zum Beispiel für das Alter vorsorgen möchte, sollte die langfristige Renditestärke von Aktienfonds nutzen. Erfahren Sie mehr hier: Funds | 12.05.2011 14:40 Uhr

Monatliches Sparen mit Investmentfonds zahlt sich aus. Wer zum Beispiel für das Alter vorsorgen möchte, sollte die langfristige Renditestärke von Aktienfonds nutzen. Hat ein Anleger beispielsweise vor 30 Jahren begonnen, monatlich 100 Euro in Aktienfonds mit Schwerpunkt Deutschland zu investieren, so verbuchte er ein Vermögen von im Schnitt gut 127.000 Euro per Ende März 2011. Dabei wurden insgesamt 36.000 Euro eingezahlt, was einer jährlichen Rendite von im Schnitt 7,4 Prozent entspricht. Sparer, die seit zehn bzw. 20 Jahren regelmäßig in diese Fondsgruppe investieren, verbuchten einen Zuwachs von im Schnitt 5,9 bzw. 5,8 Prozent.

Dies hat der BVI Bundesverband Investment und Asset Management in seiner aktuellen Sparplanstatistik per 31. März 2011 ermittelt. Hierbei sind alle Fondskosten, wie zum Beispiel Verwaltungsgebühren, erfolgsabhängige Gebühren und Transaktionskosten, sowie der maximale Ausgabeaufschlag berücksichtigt.

Auch mit schwankungsärmeren Fondsarten konnten beim regelmäßigen Sparen beachtliche Ergebnisse erzielt werden. So resultierte aus einer monatlichen Anlage von 100 Euro in Euro-Mischfonds nach 30 Jahren ein Vermögen von im Schnitt gut 113.000 Euro (6,8 Prozent p.a.). Wer in diesem Zeitraum regelmäßig in Euro-Rentenfonds einzahlte, verbuchte per Ende März 2011 ein Depotvolumen von rund 83.000 Euro (5,1 Prozent p.a.).

Da Fondssparpläne zum Ende der Ansparphase nicht „fällig“ werden, bleiben Anleger flexibel. Für viele Bürger empfiehlt es sich, rechtzeitig vor dem Ruhestand in schwankungsärmere Fondsarten umzuschichten und einen Entnahmeplan mit der Investmentgesellschaft zu vereinbaren. So können beispielweise aus einem Vermögen von 200.000 Euro bei einer angenommenen Rendite von 4,0 Prozent pro Jahr und Kapitalverzehr in den kommenden 25 Jahren monatlich 1.040 Euro entnommen werden. Bei Kapitalerhalt beträgt die Auszahlung 650 Euro pro Monat.

Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Wert und Rendite einer Anlage in Fonds können steigen oder fallen. Anleger können gegebenenfalls nur weniger als das investierte Kapital ausgezahlt bekommen. Auch Währungsschwankungen können das Investment beeinflussen. Beachten Sie die Vorschriften für Werbung und Angebot von Anteilen im InvFG 2011 §128 ff. Die Informationen auf www.e-fundresearch.com repräsentieren keine Empfehlungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren, Fonds oder sonstigen Vermögensgegenständen. Die Informationen des Internetauftritts der e-fundresearch.com AG wurden sorgfältig erstellt. Dennoch kann es zu unbeabsichtigt fehlerhaften Darstellungen kommen. Eine Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen kann daher nicht übernommen werden. Gleiches gilt auch für alle anderen Websites, auf die mittels Hyperlink verwiesen wird. Die e-fundresearch.com AG lehnt jegliche Haftung für unmittelbare, konkrete oder sonstige Schäden ab, die im Zusammenhang mit den angebotenen oder sonstigen verfügbaren Informationen entstehen.

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