Dazu investieren sie vorwiegend in Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds. Sie können aber auch die weiteren Möglichkeiten im Rahmen von UCITS III nutzen, etwa die Investition in Finanzderivate. Die drei Strategiefonds legen in erster Linie in die in Luxemburg aufgelegten Franklin Templeton Investment Funds an, können aber auch bis zu 30 Prozent des Vermögens in hauseigene Fonds investieren, die in den USA registriert sind. Bis zu einem Anteil von 25 Prozent können auch Fremdfonds hinzugekauft werden.
Die drei Strategiefonds im Einzelnen
- Dynamisch: Franklin Templeton Strategic Dynamic Fund
Der Franklin Templeton Strategic Dynamic Fund investiert in der Regel 65 bis 85 Prozent seines Vermögens in Aktienfonds, den Rest in Rentenfonds. Dieser Strategiefonds eignet sich für Anleger, die ein langfristiges Kapitalwachstum anstreben und bereit sind, eine höhere Volatilität in Kauf zu nehmen, um die langfristigen Renditen zu maximieren.
- Ausgewogen: Franklin Templeton Strategic Balanced Fund
Beim Franklin Templeton Strategic Balanced Funds ist der Aktienanteil etwas geringer und liegt zwischen 40 und 60 Prozent des Vermögens. Diesen Fonds wählen Anleger, die ein langfristiges Kapitalwachstum mit moderater Volatilität anstreben und nach einem relativ vorsichtigen Ansatz bezüglich der sich durch eine Anlage in Aktien, Rentenwerten und Barmittel bietenden Wachstumschancen Ausschau halten.
- Ertragsorientiert: Franklin Templeton Strategic Income Fund
Einen Aktienanteil von höchstens 25 Prozent darf der Franklin Templeton Strategic Income Fund aufweisen. Er eignet sich für Anleger, die ein mittelfristiges Kapitalwachstum mit niedriger Volatilität anstreben.
Vermögensverwaltung mit Struktur
Die Strategiefonds wenden sich an Anleger, die eine auf ihr persönliches Risiko-Ertrags-Profil zugeschnittene Vermögensverwaltung mit Fonds suchen. Zunächst ermittelt der Berater dazu gemeinsam mit dem Kunden sein Anlageziel und seine Risikobereitschaft. Daraufhin wird der Strategiefonds ausgewählt, der dieses Ziel für den Kunden am besten umsetzt.
Das jeweilige Portfolio wird dabei über Anlagestile, Anlageformen und Länder gestreut und aktiv gemanagt. Die Fondsmanager nehmen jede Veränderung am Markt zum Anlass, die Strategiefonds hinsichtlich ihrer Zusammensetzung zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen und sorgen so für ein strukturiertes Portfolio. Dabei werden auch die einzelnen Zielfonds ständig daraufhin überprüft, ob sie den hohen Qualitätsanforderungen für die Aufnahme in die Strategiefonds entsprechen.
Erfahrenes Managementteam
Das FTSAF-Investmentteam stützt sich auf zehn Jahre Erfahrung im Management von Dachfonds-Portfolios und in der Managerauswahl für Multi-Manager-Produkte und wird geleitet von Jeffrey Applegate. Der Fondsmanager ist gleichzeitig CIO von Fiduciary, einer Tochtergesellschaft von Franklin Templeton. Ein Globaler Anlagenstruktur-Ausschuss (Global Asset Allocation Committee, GAAC) vervollständigt die Expertise des Investmentteams und gibt Empfehlungen zu Anlagenstruktur-Strategien für die FTSAF ab. Mitglieder des GAAC sind Investment Manager von verschiedenen Unternehmen der Franklin Templeton Investments Gruppe.
