Zugegeben ein sehr unrealistisches Szenario: Wohl kaum ein privater wie institutioneller Investor hätte es psychologisch zustande gebracht, ein am 14. September 2008 – also exakt einen Tag vor der Lehman Brothers-Pleite – getätigtes Fondsinvestment für 120 Monate bis 08. September 2018 unberührt laufen zu lassen. Umso spannender die Frage, mit welchem Ertrag dieser Mut in der Praxis belohnt (im Falle eines Investments in eine der Top-Kategorien) oder bestraft (im Falle eines Investments in eine der Flop-Kategorien) worden wäre.
95,5% der Fondskategorien sind auf 10-Jahressicht positiv
Zu diesem Zweck hat e-fundresearch.com den EUR-Ertrag sämtlicher Morningstar-Fondskategorien für den Zeitraum 14.09.2008-08.09.2018 berechnet und anschließend absteigend sortiert. Zu aller erst die wichtigste und beste Nachricht: Über alle 288 analysierten Kategorien konnte ein Performance-Durchschnitt (arithmetisch) von +75,23% ermittelt werden – lediglich 13 Kategorien (also gerade einmal 4,5%) weisen auf 10-Jahressicht einen negativen Gesamtertrag auf. Ein kühler Kopf sowie langer Atem hat sich also unter dem Strich durchaus bezahlt gemacht.
