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Swisscanto-Experte Sobotta: Warum Mischfonds gerade für Aktieneinsteiger gut geeignet sind

Jan Sobotta, Leiter Sales Ausland, Swisscanto Asset Management International S.A., erläutert in einem aktuellen Kommentar, warum sich Mischfonds besonders gut für Aktieneinsteiger eignen. Swisscanto Invest | 12.06.2019 11:47 Uhr
Jan Sobotta, Leiter Sales Ausland, Swisscanto Asset Management International S.A. / © Swisscanto Invest
Jan Sobotta, Leiter Sales Ausland, Swisscanto Asset Management International S.A. / © Swisscanto Invest

„Es bleibt dabei: sicherheitsorientierte Investoren kommen mit Festzinsanlagen in der D-A-CH-Region auf keinen grünen Zweig. Die jüngsten Notenbank-Entscheidungen, sowohl der Europäischen Zentralbank als auch der US-amerikanischen Notenbank, lassen einen nachhaltigen Zinsanstieg in weite Ferne rücken. Für den langfristigen Vermögensaufbau und für die Altersvorsorge müssen mehr denn je Aktien im gesamten Portfolio berücksichtigt werden. Das gilt auch nach einem starken Aktienjahrzehnt, denn auf Sicht von rund 20 Jahren Anlagedauer schneiden die Dividendenpapiere über jeden Zeitraum der vergangenen Jahrzehnte besser ab als die meisten anderen Anlageformen.

Nun ist der deutschsprachige Investor nicht gerade bekannt für seine Risikofreudigkeit. Auch wenn wir über die jüngere Vergangenheit aufgrund des Anlagenotstands mit niedrigsten Renditen bei sicheren Anlagen einen Zuwachs der Aktionäre feststellen können, ist der Nachholbedarf enorm. Hier kommen Mischfonds ins Spiel. Diese berücksichtigen zu einem bestimmten Maximalprozentsatz Dividendenpapiere sowie weitere Anlageklassen. Anleger profitieren daher von einer professionellen Vermögensverwaltung, die jederzeit eine optimale sowie flexible Diversifikation hinsichtlich der jeweils aktuellen Marktentwicklungen vornimmt.

Speziell für Aktieneinsteiger sind Mischfonds interessant, die eher geringe Aktienquoten berücksichtigen, um dem Risikoprofil konservativer Investoren zu entsprechen. In unserem Hause ist der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Responsible Relax (EUR) AA (ISIN: LU1775789594) die Mischfondsvariante, welche eine Aktienquote von 0 bis maximal 30 Prozent des Portfolios ermöglicht. Bei stark negativen Aktienmärkten kann also der Aktienanteil komplett heruntergefahren werden, um Risiken zu vermeiden. Und die Obergrenze von knapp einem Drittel Aktienanteil des Gesamtportfolios sorgt generell dafür, dass die Verwaltung in der gewünschten Risikoklasse bleibt. Bei den weiteren Swisscanto (LU) Portfolio Funds Responsible wird dieser Aktienanteil sukzessive erhöht bis zu einem maximal möglichen Aktienanteil von 85 Prozent in der Responsible Ambition-Variante. So haben Investoren die Möglichkeit, ihrem Risikoprofil angemessen die Aktienrange zu wählen. Seit einem starken Jahr kommt bei den Mischfonds zusätzlich der Responsible-Ansatz von Swisscanto Invest zur Anwendung. Dieser Ansatz ist ideal für Anleger, die die aus Nachhaltigkeitssicht negativsten Unternehmen ausschließen möchten, jedoch ein traditionelles Rendite-/ Risikoprofil wünschen. Dabei stehen die Fondsvarianten mit ihren unterschiedlichen Risikoeinstufungen in den Währung EUR, CHF und USD zur Verfügung. Gerade für langfristig orientierte Investoren stellen die nachhaltigen Mischfonds eine attraktive Alternative dar.“

Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Wert und Rendite einer Anlage in Fonds können steigen oder fallen. Anleger können gegebenenfalls nur weniger als das investierte Kapital ausgezahlt bekommen. Auch Währungsschwankungen können das Investment beeinflussen. Beachten Sie die Vorschriften für Werbung und Angebot von Anteilen im InvFG 2011 §128 ff. Die Informationen auf www.e-fundresearch.com repräsentieren keine Empfehlungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren, Fonds oder sonstigen Vermögensgegenständen. Die Informationen des Internetauftritts der e-fundresearch.com Data GmbH wurden sorgfältig erstellt. Dennoch kann es zu unbeabsichtigt fehlerhaften Darstellungen kommen. Eine Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen kann daher nicht übernommen werden. Gleiches gilt auch für alle anderen Websites, auf die mittels Hyperlink verwiesen wird. Die e-fundresearch.com Data GmbH lehnt jegliche Haftung für unmittelbare, konkrete oder sonstige Schäden ab, die im Zusammenhang mit den angebotenen oder sonstigen verfügbaren Informationen entstehen.

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