Der Mischfonds Carmignac Portfolio Patrimoine wird auf der Aktienseite von Edouard Carmignac, auf der Anleiheseite von Rose Ouhaba verwaltet. Der Benchmark-unabhängige Fonds investiert in internationale Aktien, internationale Anleihen sowie Währungen. Damit verfolgt der Fonds die identische Anlagestrategie wie das Flaggschiff des Hauses, der Carmignac Patrimoine. Dieser erreichte seit Auflegung im Jahr 1989 eine annualisierte Performance von ca. 9% und erzielte auch in den Krisenjahren 2000, 2002 und 2008 positive Renditen.
Hohe Bedeutung von Ausschüttungen im Ruhestand
In Europa können die umlagefinanzierten Rentenversicherungssysteme nicht einmal eine Deckungsrate für eine Aufrechterhaltung des Lebensstandards der Rentner garantieren. Ständige politische Reformen zielen immer auf drei Anpassungsvariablen ab: Verlängerung der Dauer der Beitragszahlung – und damit des Renteneintritts, Senkung des Deckungsgrades und Erhöhung der Beiträge. Zusätzliche Einkünfte durch ausschüttende Fonds werden deswegen im Ruhestand immer wichtiger.
Die ausschüttende Tranche des Carmignac Portfolio Patrimoine wird ab sofort Anlegern in Deutschland, Österreich, der Schweiz, Italien und Spanien angeboten.
Disclaimer: The dividend rate shown is an annual rate, payable monthly and calculated on the basis of the closing net asset value of the previous year. This rate is set annually by the Board of Directors of the SICAV and is not guaranteed. It was set at 5% for 2015. It may be adjusted during the year, without notice, depending on the fund's performance and income. If the sub-fund's income (bond coupons and dividends on the underlying shares) is not sufficient to provide an annual rate of 5%, the monthly distributions paid by the sub-fund may be deducted from capital gains, which may have the effect of reducing the capital initially invested.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung zu, diese ist über die Zeit nicht konstant. Der Fonds stellt ein Risiko des Kapitalverlusts dar. Die Wertentwicklung berücksichtigt den Ausgabeaufschlag und evtl. Verwaltungsgebühren und kann geringer ausfallen. Performance per Ende Februar 2015.
