- Trotz Krisen wie Trumps Zollpoker alle drei KI-Portfolios seit Fondsauflage mit überzeugender Performance gegenüber der Peergroup
- LF - AI Dynamic Multi Asset S: Renditeorientierter Mischfonds (+32,62%) schlägt Peergroup (+23,27%) seit Auflage um 9,35 Prozentpunkte
- LF - AI Defensive Multi Asset S: Defensiver Mischfonds (+15,26%) schlägt Peergroup (+9,59%) seit Auflage um 5,67 Prozentpunkte
Neuer Meilenstein für die durch LAIC gesteuerten Mischfonds der LAIQON-Gruppe: Am 29. Mai 2025 erreichten die drei durch die LAIC KI unterstützten Portfolios des Hamburger Asset-Managers einen Track-Record von fünf Jahren. Die Mischfonds ermöglichen Anlegern eine eher defensivere (LF - AI Defensive Multi Asset), stabilere (LF - AI Balanced Multi Asset) und offensivere (LF - AI Dynamic Multi Asset) Investition in die innovative KI-Anlagestrategie. Dafür allokieren sie aus dem LAIC-Investmentuniversum in ETFs. Ergänzt wird der Anlagemix durch eine Beimischung von aktiven Publikumsfonds. Die Anlagen unterliegen keinen Restriktionen hinsichtlich Branchen und Regionen.
Das bisherige Ergebnis, das das Portfoliomanagement mit KI-Unterstützung erzielt hat, kann sich durchaus sehen lassen: Trotz anspruchsvollem Umfeld mit Krisen wie der Covid-Pandemie, dem Ausbruch des Ukraine-Kriegs, dem sprunghaften Anstieg der Inflation im Frühjahr 2022 und zuletzt den Turbulenzen aufgrund von Trumps Zollpoker erzielten alle drei Fonds seit Auflegung (29.05.2020) bis zum 31. Mai 2025 bislang eine Performance im Bereich der jeweiligen Peergroup oder sogar deutlich darüber. Der LF - AI Defensive Multi Asset S (ISIN: DE000A2P0T93) erreichte beispielsweise seit Auflegung bis zum 31.05.2025 eine Performance von 15,26 Prozent und übertraf damit seine Peergroup, den EAA Cautious Allocation, um mehr als 5 Prozentpunkte. Der LF - AI Dynamic Multi Asset S (ISIN: DE000A2P0T10) outperformte mit einer Performance von 32,62 Prozent seine Peergroup, den EAA Flexible Allocation, sogar um mehr als 9 Prozentpunkte.
Effizientes Risikomanagement um „Liberation-Day“
„Ein Blick auf den Track-Record der vergangenen fünf Jahre zeigt, dass die KI ihre Stärken insbesondere in unruhigen Marktphasen bislang hervorragend ausspielen konnte: Anders als ihre menschlichen Kollegen agiert sie frei von Emotionen, faktenorientiert und mit hoher Präzision. Damit schafft sie häufig einen Mehrwert“, sagt Christian Sievers, Geschäftsführer der LAIC Vermögensverwaltung GmbH, der digitalen Tochter der LAIQON AG.
Dass diese Strategie aufgeht, zeigte sich auch während der jüngsten Turbulenzen rund um die US-Zölle. So hat das Portfoliomanagement rund um den von Präsident Trump ausgerufenen „Liberation Day“ am 4. April 2025 effizientes Risikomanagement betrieben und beispielsweise frühzeitig ab dem 1. April 2025 die Aktienquote des LF - AI Dynamic Multi Asset S von rund 80 Prozent bis zum 8. April schrittweise auf 53 Prozent gesenkt. Als sich die Situation an den Märkten ab Mitte Mai wieder entspannte, erhöhte das Portfoliomanagement mit Unterstützung der KI anschließend wieder zügig die Aktienquote auf circa 73%, und partizipierte so an den steigenden Märkten.
300 Expertenmeinungen aus 125 Millionen Datenpunkten
Hinter den KI-gestützten Entscheidungen des Portfoliomanagements stehen modernste mathematische und statistische Modelle. Die KI wertet täglich 125 Millionen Datenpunkte aus, darunter harte Fakten wie Markt-, Kurs- und Preisdaten, Zahlen zur Inflationsentwicklung, Bilanzdaten und eine Vielzahl von Makrokennzahlen. Aber auch weichere Daten wie Analystenschätzungen und ein aufbereitetes Meinungsbild aus der Presse und den sozialen Medien. „Unsere KI liefert tagesaktuelle Bewertungen für insgesamt 5.000 Einzelaktien, 12.000 aktive Fonds und rund 3.000 ETFs“, erläutert Christian Sievers. „Gleichzeitig differenzieren wir uns durch den Einsatz Neuronaler Netze. Unsere KI errechnet für jeden Markt und jedes Investment nicht nur eine Prognose, sondern 300. Es ist im Prinzip so, als würden sich 300 Analysten mit leicht abweichendem Background und Präferenzen eine Meinung zum Markt bilden.“
Dieser Ansatz ist aktuell noch ein Novum in der KI-Anwendung im Assetmanagement. Der in Deutschland noch ungewöhnliche Ansatz nutzt dabei Neuronale Netze, um Unsicherheiten in der Performance-Prognose sichtbar zu machen.
Die Performance der drei Mischfonds seit Auflegung 29.05.2020 bis 31.05.2025 ist in der untenstehenden Tabelle abgebildet.
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